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      2023年我國金融支持實體經濟質效齊升

      來源:原創  發布時間:2024-02-22  瀏覽:8534  字體【 【關閉】
       
      2023年,我國銀行業保險業持續加大服務實體經濟力度。銀行業金融機構人民幣貸款新增22.75萬億元,同比多增1.31萬億元;保險公司為經濟社會發展提供各類融資支持25.4萬億元,農業保險為農業發展提供風險保障4.98萬億元。金融服務實體經濟質效不斷提升。
      服務科技創新
      圍繞科技創新、先進制造等重點領域,相關金融監管政策不斷完善,金融服務能力日益增強。截至2023年末,全國高新技術企業貸款余額同比增長20.2%,中長期貸款和信用貸款占比均超四成;制造業貸款余額同比增長17.1%,其中制造業中長期貸款余額同比增長29.1%。
      國家金融監督管理總局副局長肖遠企表示,金融監管總局將全力做好科技金融大文章,推動完善多層次科技金融服務體系在風險可控前提下,會同有關部門穩妥推進科創金融改革試驗區建設,深化制造業金融支持舉措,指導金融機構落實落細各項政策要求,不斷豐富金融產品和服務,持續加大對科技創新、先進制造的支持力度,助力新質生產力發展,為加快建設現代化產業體系提供有力金融支撐。
      今年1月中旬,金融監管總局發布《關于加強科技型企業全生命周期金融服務的通知》,從持續深化科技金融組織管理機制建設、形成科技型企業全生命周期金融服務、扎實做好金融風險防控、加強組織保障和政策協同等方面,對做好科技創新金融服務提出工作要求。另外,在支持先進制造方面,金融監管總局已與其他部門聯合發布《制造業卓越質量工程實施意見》《關于加快傳統制造業轉型升級的指導意見》等政策文件,完善促進制造業高質量發展的政策環境,推動擴大制造業中長期貸款投放工作機制化、常態化。
      推動改革化險
      2023年,金融業穩妥防范化解重點機構、重點領域金融風險,牢牢守住不發生系統性風險底線。
      在中小金融改革化險方面,堅持市場化、法治化原則,把握好時度效,有序推進。截至目前,全國共有中小銀行3912家,主要包括城市商業銀行、農村信用社和村鎮銀行等中小銀行機構,總資產110萬億元,在銀行業整體總資產里占比為28%。中小銀行涉農貸款、小微企業貸款余額分別為21萬億元、29萬億元,占整個銀行業涉農貸款、小微企業貸款的比例為38%和44%。
      肖遠企表示,少數中小銀行在前期積累了一些矛盾和風險。風險較高的中小銀行,其數量和資產總額以及不良資產總額,無論是占整個銀行業的比例,還是占中小銀行體系的比例都非常低。對于風險較高的中小銀行,金融監管總局一方面實施高強度監管,逐步使風險收斂,另一方面將與地方黨委、政府和相關部門一起實施“一行一策”,謀劃實施改革化險的路徑及相應舉措。整體上多措并舉,穩妥有序化解和處置存量風險,嚴控增量風險。
      在房地產融資方面,從市場供需兩端綜合施策,不斷加大金融支持力度。2023年,住房和城鄉建設部、人民銀行、金融監管總局明確“認房不認貸”的住房信貸政策;人民銀行、金融監管總局發布金融支持房地產市場平穩健康發展的“金融16條”措施,并研究確立首套房貸利率政策的動態調整機制,下調了二套房利率政策下限、引導銀行降低存量首套房貸款利率。一系列政策措施對于做好房地產金融服務,穩住房地產市場合理融資需求,促進房地產平穩健康發展,發揮著積極作用。
      肖遠企介紹,金融監管總局近期還將重點開展以下幾項主要工作:一是加快推進城市房地產融資協調機制落地見效,二是指導金融機構落實好經營性物業貸款管理要求,三是繼續做好個人住房貸款金融服務,四是指導和要求銀行等金融機構大力支持“平急兩用”公共基礎設施、城中村改造等“三大工程”建設。
      促進綠色轉型
      2023年,銀行業保險業加大對綠色發展的金融支持,持續提升綠色金融的服務質效,促進經濟社會發展綠色轉型。截至2023年末,21家主要銀行綠色信貸余額達到27.2萬億元,同比增長31.7%。2023年,綠色保險業務保費收入達2297億元,賠款支出1214.6億元。
      2023年,各項配套政策措施進一步完善。據介紹,金融監管總局推動《銀行業保險業綠色金融指引》落地落實,引導銀行保險機構從戰略高度發展綠色金融,加大對綠色、低碳、循環經濟的支持,會同有關部門推進綠色金融標準體系建設,研究完善工業、建筑、生態環保等領域的綠色金融支持舉措,指導地方開展綠色金融實踐探索。
      綠色金融產品更加豐富,服務更加多元化。銀行保險機構在依法合規、風險可控前提下和商業可持續基礎上,根據綠色低碳項目融資和風險管理需要,立足自身職能定位,開發了氣候友好型綠色金融產品,提供多元化、差異化的金融服務。綠色保險覆蓋面進一步拓寬,綠色信托、綠色租賃等不斷發展,有序拓展了綠色消費信貸業務。
      國家金融監督管理總局新聞發言人、政策研究司司長李明肖介紹,金融監管總局督促銀行保險機構建立健全綠色金融管理體系,將環境、社會、治理要求納入全面風險管理體系。嚴把新上融資項目的碳排放關,堅決遏制高耗能、高排放、低水平項目盲目發展,在降碳的同時保障能源安全、產業鏈供應鏈安全。同時,引導銀行保險機構積極研究和應對氣候變化相關金融風險,加強風險管理和信息披露。
      李明肖表示,金融監管總局將全力做好綠色金融大文章,健全綠色金融政策體系,優化金融產品和服務,督導銀行業保險業為實現碳達峰碳中和、建設美麗中國貢獻金融力量。(記者陸敏)

      責任編輯:李輝
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